Un empleado que «lleva los libros» desde hace años. Una inversión que pagó por un tiempo y luego dejó de responder. Una transferencia enviada a un agente de cierre que resultó no existir. Un contratista que cobró el depósito y desapareció. FSO Guard realiza investigaciones de fraude en Miami y el sur de Florida para empresas, profesionales, familias y sus abogados — estableciendo los hechos, identificando a los actores, rastreando el dinero y produciendo evidencia sobre la que otros puedan actuar.
Tipos de fraude que investigamos
Desfalco y robo interno de empleados
Proveedores y empleados fantasma, sobornos, manipulación de nómina y gastos, robo de inventario, pagos desviados, uso indebido de tarjetas corporativas. Investigación discreta antes de confrontar al empleado, coordinada con el abogado y recursos humanos. Vea también investigaciones corporativas.
Fraude de inversión, esquemas Ponzi y oportunidades de negocio
Identificación de las personas y entidades detrás de un esquema, verificación de licencias y trayectorias declaradas, localización de otras víctimas y de activos, y documentación para reguladores, fiscales y recuperación civil.
Fraude y rastreo de criptomonedas
Plataformas de trading falsas, estafas románticas-de inversión («pig butchering»), rug pulls y robo de billeteras. Rastreamos los fondos en la cadena entre billeteras hasta exchanges y puntos de salida, documentamos el flujo y coordinamos el proceso legal para identificar titulares y solicitar congelamientos.
Fraude de transferencias y de cierres inmobiliarios
Compromiso de correo empresarial, instrucciones de cierre falsificadas, suplantación de vendedores y fraude de títulos. Acción inmediata para documentar la cadena de transferencia y respaldar la reversión bancaria, luego identificación de los actores y sus cuentas mula.
Fraude romántico y contra adultos mayores
Identificación de las personas detrás de perfiles falsos, documentación de la manipulación y las transferencias, coordinación con la familia, los bancos y los servicios de protección de adultos, y apoyo en procedimientos de tutela o explotación cuando la víctima es un adulto mayor.
Fraude de proveedores, contratistas y seguros
Contratistas que cobran depósitos y desaparecen, facturas infladas o ficticias, accidentes simulados y reclamos falsos — vea nuestra página dedicada a investigaciones de seguros y compensación laboral.
Robo de identidad y toma de cuentas
Cómo ocurrió el compromiso, qué cuentas y registros se afectaron y quién se benefició, con documentación para bancos, burós de crédito y policía.
Cómo funciona una investigación de fraude
- Evaluación rápida. Qué pasó, cuánto, cuándo, qué evidencia existe, qué se puede congelar todavía. En transferencias y cripto, esto ocurre el mismo día.
- Preservación. Correos, mensajes, registros de transacciones, contratos, capturas de pantalla y datos de cuentas capturados correctamente antes de que desaparezcan.
- Identificación. Quién está detrás de los nombres, empresas, dominios, teléfonos, billeteras y cuentas — mediante registros públicos, documentos corporativos, bases de datos con licencia con propósito permitido, análisis de fuentes abiertas y trabajo de campo.
- Rastreo. Seguir el dinero a través de entidades, cuentas y billeteras hasta donde permiten las fuentes legales, y mapear dónde el proceso legal puede alcanzar el resto. Vea búsqueda de activos.
- Informe y acción. Un informe claro y cronológico con anexos, redactado para una unidad de fraude bancario, un fiscal o un abogado civil — y, cuando se necesita, testimonio.
Con quién trabajamos
Dueños de empresas y directores financieros, abogados que buscan recuperación civil, familias de víctimas de fraude, administradores de propiedades y asociaciones de condominios, y aseguradoras. Coordinamos habitualmente con las autoridades, los departamentos de fraude bancario, contadores forenses (CPA) para el análisis financiero y abogados para citaciones y medidas cautelares. No ofrecemos asesoría legal ni contable y no aceptamos encargos que exijan acceso ilegal a cuentas o registros — qué pueden hacer legalmente los investigadores.
Si lo están defraudando ahora mismo
- Deje de enviar dinero, aunque le digan que «un pago más libera los fondos».
- Llame de inmediato a la línea de fraude de su banco por cualquier transferencia reciente; solicite la reversión.
- No borre conversaciones, correos ni registros de transacciones.
- No confronte al sospechoso ni alerte a un empleado antes de asegurar la evidencia.
- Llámenos o llame a su abogado el mismo día.
Investigadores de fraude en Miami-Dade, Broward y Palm Beach
FSO Guard Security Company — Licencia de Agencia de Investigación Privada de Florida A 1000095 — atiende clientes en todo el sur de Florida con investigadores que trabajan en español, inglés y ruso. Llame al (786) 659-5011 o escríbanos por WhatsApp para una evaluación confidencial. Vea todos los servicios de investigación privada.
